麦道夫庞氏骗局揭穿 传销老伎俩骗走500亿美元
这是一个注定要在全球证券历史上留下重重一笔的名字：伯纳德·麦道夫(BernardMadoff)，前纳斯达克主席，一度被视为奇才的投资理财专家。
2008年12月，围绕麦道夫的光环突然消失，代之而起的是他一手制造的损失高达500亿美元的诈骗案。这个骗局是个典型的庞氏骗局，一点都不新鲜。消息传出，震惊全世界。
科技成就麦道夫
麦道夫是犹太人，犹太人是公认的最会做生意的民族。
考察麦道夫的发家之路，诀窍只有一个：科技。
1960年，22岁的麦道夫靠着创立了自己的证券投资公司。上个世纪70年代之前，人们做股票是用手工的，速度慢，成本高。
当计算机技术崭露头脚的时候，敏感的麦道夫抓住了商机。他的公司很早就利用计算机技术实现自动化交易，交易速度在美国证券公司中一直处于领先地位。据介绍，麦道夫的证券公司交易速度，早期以秒来记算，而现在则是以纳秒(时间单位，一秒的10亿分之一)来计算。因为速度，麦道夫赚了很多钱。
由于这个背景，麦道夫极力倡导证券交易的电子化。1990年，麦道夫成为了纳斯达克的主席。这段辉煌岁月熏为麦道夫赢得了极高声望。
贪心编织大骗局
上世纪90年代，麦道夫涉足资产管理业务，创建了另一家进行资产管理的投资咨询公司，开始接受客户委托进行投资理财。
由于麦道夫在美国金融证券界极高的威望，加上麦道夫夫妇频繁出入美国上流社会，热心公益事业，很多客户放心地将大笔资金交给他，让其进行投资。麦道夫也没有辜负客户的期望，凡是委托他投资的客户，都得到了异常丰厚的回报。而当有人问他发财的秘诀时，他总是告诉别人，不能说。
事实上，麦道夫在无法控制自己贪欲的情况下，早就开始编织一个世界级的大骗局。
麦道夫的骗术并不新鲜。他用新的客户资金支付老资金的收益和本金，这是典型的“庞氏骗局”的手法。
所有的庞氏骗局，只有一个结局，就是窟窿越来越大，最后越来越不可收拾。麦道夫也是这样，不断用新客户的钱填以前的亏空，亏空也就越来越大。
2008年12月，麦道夫的骗局走到了尽头。12月11日，麦道夫被捕。
2009年3月13日，麦道夫获得了一个新的身份：犯人编号61727-054。这意味着他从此正式栖身于一间长2.43米、宽2.28米的牢房，在这里等候宣判，甚至度过整个余生。
有人看穿骗局
其实，有人早就看穿了麦道夫的骗局。这个人就是哈里·马克伯罗斯。
上个世纪90年代，麦道夫在华尔街如日中天，而马克伯罗斯不过是波士顿“兰帕特投资管理公司”的一个名不见经传的证券分析员。
作为麦道夫的同行和竞争对手，马克伯罗斯的老板对麦道夫既嫉妒又羡慕，于是下令马克伯罗斯研究麦道夫的投资秘诀。
这一研究，问题就出现了。
只花了5分钟，马克伯罗斯便意识到，麦道夫的投资神话是个骗局。随后，他又用数学模型研究了近4个小时，证明那的确是个骗局。
马克伯罗斯将自己的研究结论告诉老板和同事们，但几乎没有人相信。把钱交给麦道夫的人仍然络绎不绝。马克伯罗斯持续不断地向美国证券部门的举报，可石沉大海，没有任何消息。
直到麦道夫案件爆发，马克伯罗斯成了英雄，但是已经晚了，大错已经铸成。
有人付出生命
有人金钱受损，有人则付出了生命的代价，这个人就是法国籍基金经理德拉维莱切特。
德拉维莱切特就职于其参与创立的投资顾问公司——阿塞斯国际，是麦道夫的重要客户。
多年的合作，良好的交易记录，让德拉维莱切特对麦道夫没有任何怀疑。
就在麦道夫案件爆发前两个星期，德拉维莱切特在和朋友餐叙时还表示，他很庆幸，麦道夫是现今唯一业绩良好的基金经理。
但是，当麦道夫案曝光之后，德拉维莱切特崩溃了。他的团队有与麦道夫交易的所有记录，他真的很难相信那些都是伪造的。
2008年12月22日，德拉维莱切特在办公室工作到很晚。当天深夜他的同事让保安去查看他的办公室的时候，德拉维莱切特还在里面，门紧锁着。但当23日早上保安打开德拉维莱切特办公室房门的时候，看到的却是一幅让他惊愕的画面：德拉维莱切特割腕自杀了。
25分钟后，德拉维莱切特被正式宣告死亡。纽约警察局发言人保罗·布朗向媒体透露，根据现场勘查情况，警察初步判断这是一起自杀案件，死者没有在附近留有遗书。
据报道，德拉维莱切特掌管的大约20亿欧元(约合28亿美元)中，投向麦道夫所设基金的就高达15亿美元。
索赔难于登天
骗局被揭穿，涉及数千人的500亿美元财富化为乌有。一个非常现实的问题出现了，受害者如何向麦道夫索赔。
前景并不乐观。
检察官提出没收麦道夫1700亿美元涉案资金，但迄今，麦道夫名下只能确定大约10亿美元资产可用于没收和赔偿。除了麦道夫用以维持其公司运营的2.5亿美元、其在纽约和佛罗里达州的几处豪宅和游艇，其他大部分很可能已用作支付老客户的投资收益和赎回。事实上，也正是由于拿不出钱来支付老客户的投资收益和赎回，麦道夫的骗局才会败露。
这样的现状让受害者悲愤不已。69岁的受害人莫拉里·默里森表示，麦道夫入狱于事无补，“因为我损失了过去整整40年的积蓄，这改变了我的未来。”50岁的失业房地产高管科恩说，“如果他能说出财产藏在哪儿，我愿意让他相对从轻判罚。这来得更实际。”
庞氏骗局 庞氏骗局是一个名叫查尔斯·庞兹(CharlesPonzi)投机商人发明的。它是指以高资金回报率为许诺，骗取投资者投资，用后来投资者的投资偿付前期投资者的欺骗行为。
查尔斯·庞兹是意大利人，曾在加拿大因伪造罪坐牢，1903年移民到美国，在亚特兰大因走私人口蹲过监狱。1919年起，庞兹来到了波士顿，设计了一个投资计划，向美国大众兜售。
庞兹宣称所有的投资在45天之内都可以获得50%的回报。为了获得人们的信任，他真的在规定时间内给第一批投资者50%的汇报。结果，其他投资者大量跟进。在一年左右的时间里，接近4万名波士顿市民被卷入，庞兹收到约1500万美元。当时的庞兹甚至被一些美国人称为与哥伦布、马尔孔尼(无线电发明者)齐名的最伟大的三个意大利人之一。
1920年，庞兹破产并被捕，后被判处5年徒刑。之后，“庞氏骗局”成为一个专有名词。
庞兹出狱后又干了几件类似的勾当，又被关进了监狱。1934年，庞兹被遣送回意大利。他又想办法去骗墨索里尼，没能得逞。1949年，庞兹在巴西的一个慈善堂去世，死时身无分文。
自庞兹以后，各种各样的“庞氏骗局”在世界各地层出不穷。改革开放后，改头换面的“庞氏骗局”也大量进入中国。上个世纪80年代，我国南方地区曾经出现一种“老鼠会”，就是“庞氏骗局”的翻版。
更令人熟知的“庞氏骗局”改进版，就是各种各样的传销。一些在中国发生的非法集资案，大多也都是“庞氏骗局”的再现。近期成为热点的万里大造林，事实上也是“庞氏骗局”的更新版，只不过“庞氏骗局”45天回报周期，被万里大造林改为8年。
（发布时间：2013-02-21 11:30）
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